Quy trình thực hành PDF/ExcelBài tập 1-3.pdf, WIT1.2022_Bài tập 01-03.xlsx, Template 3_Thực hành.pptx
Chuẩn AFP & Đạo đức hành nghềChuẩn mực chuyên gia AFP 202112 - Final.PDF, Bộ câu hỏi Chuẩn mực Đạo đức và Hành nghề Đề 1-3.docx
💡 Ý chính: Con đường tự do tài chính gồm kiếm tiền, giữ tiền và tạo tiền.
🎯 Áp dụng: Xác định dòng tiền chính từ MMO, xưởng rau củ và xưởng cà chua.
❓ Kiểm tra: Tôi biết tài sản ròng hiện tại.
Slide I.1, I.2, I.5, I.7
Wealth Intelligence và lộ trình tự do tài chính
Hiểu mình đang ở tầng nào trên hành trình tài chính.
Tóm tắt kiến thức
Tự do tài chính không bắt đầu từ mua sản phẩm đầu tư, mà bắt đầu từ hệ điều hành tài chính cá nhân: công việc tạo tiền, tiết kiệm giữ tiền, đầu tư làm tiền tăng trưởng. Bạn cần biết mình đang ở giai đoạn nào, đang thiếu trụ cột nào và vì sao muốn đạt tự do tài chính.
Ý chính cốt lõi
Con đường tự do tài chính gồm kiếm tiền, giữ tiền và tạo tiền.
Mô hình W/Kim tứ đồ giúp nhìn vai trò của làm thuê, tự doanh, chủ doanh nghiệp và nhà đầu tư.
Mục tiêu tài chính phải gắn với cuộc sống mong muốn, thời gian và số tiền cụ thể.
Cách áp dụng cho bạn
Xác định dòng tiền chính từ MMO, xưởng rau củ và xưởng cà chua.
Phân biệt phần nào là công việc vận hành, phần nào là tài sản có thể tạo tiền khi bạn không trực tiếp làm.
Đặt tuổi mục tiêu và lifestyle mong muốn để app tính khoảng cách FIRE.
Câu hỏi tự kiểm tra
Tôi biết tài sản ròng hiện tại.
Tôi biết mỗi tháng dư hoặc thiếu bao nhiêu.
Tôi biết nguồn tiền nào phụ thuộc vào công sức trực tiếp của mình.
Thực hành trắc nghiệm
Chuẩn mực Đạo đức & Hành nghề AFP
Ôn tập trắc nghiệm trực tiếp 45 câu hỏi đạo đức AFP trích xuất từ 3 bộ đề thi thực hành chính thức.
Câu 1 (1 điểm)
Chuyên gia AFP phải cung cấp thông báo bằng văn bản cho Hội đồng AFP trong vòng ba mươi ngày theo lịch, sau khi chuyên gia AFP hoặc tổ chức mà chuyên gia AFP là người kiểm soát có:
Câu 2 (1 điểm)
Chuyên gia AFP bắt buộc tuân thủ các tiêu chuẩn hành nghề, nhưng khách hàng không đồng ý việc chuyên gia AFP cung cấp kế hoạch tài chính, thì chuyên gia AFP phải làm gì?
Câu 3 (1 điểm)
Đặc điểm nào dưới đây KHÔNG được xét vào “Vi phạm quy tắc ở mức độ nhẹ”:
Câu 4 (1 điểm)
Trách nhiệm đối với công ty hành nghề của chuyên gia AFP và nhân viên trong công ty KHÔNG bao gồm:
Câu 5 (1 điểm)
Trong quá trình “Thực hiện khuyến nghị về kế hoạch tài chính” chuyên gia AFP cần:
Câu 6 (1 điểm)
Khi xác định, phân tích và lựa chọn hành động, sản phẩm và dịch vụ, chuyên gia AFP phải xem xét cơ sở cho mỗi lựa chọn, bao gồm:
Câu 7 (1 điểm)
Thông tin định tính bao gồm:
Câu 8 (1 điểm)
Khi không thể thu thập đủ thông tin để hoàn thiện các điều khoản trong hợp đồng ký kết, chuyên gia AFP phải:
Câu 9 (1 điểm)
Khi xây dựng khuyến nghị về lập kế hoạch tài chính. Đối với mỗi đề xuất được chọn, chuyên gia AFP KHÔNG phải xem xét thông tin nào sau đây?
Câu 10 (1 điểm)
Tài sản tài chính bao gồm:
Câu 11 (1 điểm)
“Xung đột lợi ích” là:
Câu 12 (1 điểm)
Sự tư vấn tài chính bao gồm các hoạt động sau:
Câu 13 (1 điểm)
Trường hợp nào dưới đây chuyên gia AFP sẽ KHÔNG phải chịu kỷ luật vì vi phạm các chính sách và quy trình của công ty mà chuyên gia AFP đang hành nghề:
Câu 14 (1 điểm)
Một trong số các yếu tố mà Hội đồng AFP sẽ cân nhắc để xác định xem chuyên gia AFP có đồng ý cung cấp hoặc đã cung cấp sự tư vấn tài chính khi yêu cầu lập kế hoạch tài chính là?
Câu 15 (1 điểm)
Khi giám sát quy trình thực hiện kế hoạch của khách hàng, chuyên gia AFP cần: